企图趁机获利的过程由与客户的金融交易组成供应链．企图趁机获利的过程从客户下订单开始，到收到客户的付款结束。所涉及的步骤企图趁机获利的过程解释如下。
订单是由客户直接通过电话、传真或互联网下的。然后，检查库存是否有客户所需数量的产品。然后，该公司检查客户的信用状况，以决定是否向客户提供信贷。为此，将检查客户的信用限额和来自客户的应收款项的状态。如果客户在信用额度内下了订单，并且有零或允许的应收款项，则可以将产品交付给客户。如果不是，公司必须评估是否履行订单，或拒绝它或搁置它。如果是新客户，公司必须为该客户建立新的信用额度。如果客户是一个现有的，并有高信用风险，则订单可能会被驳回。如果订单是由信用风险较低的现有客户下的，那么订单可能会被暂停以进行进一步分析。
发货后，向客户开票，并将发票发给客户。然后检查并解决客户提出的争议。最后，收款是在客户方便的情况下完成的，或者是根据公司制定的规则和规范完成的。
通过加快订单到现金的过程，可以改善现金流。以下是一些可以加快订单兑换现金流程的步骤:
- 审查过程和程序
- 确定适合自动化的过程
- 开发适当的性能指标
- 建立有效的报告制度
1.审查过程和程序
B2B公司通常以赊账方式向客户提供商品。在大多数情况下，信贷是无息的，企业必须承担信贷成本。因此，公司必须仔细评估和制定提供信贷的指导方针给顾客。公司可能不得不以宽松的条件提供信贷。然而，与此同时，他们必须确保那些因自由政策而产生的坏账得到控制。在制定信贷政策和程序时，必须考虑几个因素。信贷政策需要考虑公司所处的行业及其规模。大型零售商拥有更大的权力，从而迫使供应商对这些公司制定宽松的政策。公司还应该考虑客户的偏好和要求。它必须评估其竞争环境，并制定与竞争对手区别开来的信贷政策。它还需要制定信用风险分析指南，使其能够在提供信贷的同时评估客户。
公司可以采用的信贷政策有四种主要类型。第一类信贷政策规定了较高的信用风险限制和严格的催收措施。在这种政策下，公司只接受那些有良好信用记录和高信用评级的客户。与此同时，该公司可能也有严格的催收政策，如对逾期付款处以罚款。这样的政策使公司能够更快地获得付款，并降低高坏账的风险。但这样的政策对客户并不友好。第二种政策是放债从严。在这种政策下，即使信用等级较低的客户也可以接受，但催收将非常严格，绝不允许在催收政策上对客户有任何宽容。这样的政策对客户是友好的，但它增加了催收成本和坏账风险。第三种信用政策只允许信用评级高的客户，但有宽松的催收政策。 In such a policy, only customers who have high credit ratings and ‘good track record are allowed. But the collections are made liberally. The idea behind such a policy is that a customer with a good track record will pay the dues promptly; therefore, making the collection process liberal will not have any impact on the receivables. But such a policy is not advisable for firms which handle large orders. The fourth kind of credit policy allows customers with low credit ratings and a liberal collection policy. Such a policy may increase the risk of bad debts and the collection process may take a long time and become tedious. Such a policy is advisable when the firm wants to increase its market share. The firm has to choose an最优信贷政策，以方便客户，但不应影响收款及应收帐款的质素。
2.应收账款管理自动化
提高效率的又一重要步骤应收账款管理是一个部分或整个过程的自动化。通过自动化应收账款管理公司可以跟踪和监控应收账款，并评估如何改进应收账款流程。自动化的帮助更快、更多准确的客户风险评估．企业可以很容易地区分信用档案低的客户和信用档案高的客户。这使公司能够决定哪些客户可以安全地获得信贷。比如支付和信用分析可以自动化，以减少时间和成本，并改善应收账款的收集和管理。
3.制定相关的绩效指标
制定相关的绩效指标可以帮助公司评估绩效评估的有效性应收账款管理流程．它还可以帮助公司发现改进流程的机会。从订单到现金过程的所有要素都需要绩效衡量，并且应该与组织目标相一致。它们还应该基于行业标准。通过将这些措施与行业标准相匹配，企业可以分析其相对于竞争对手的地位，并采取必要的行动来改进这些措施。未完成销售天数(DSO)是通常用于评估订单到现金过程的关键指标。但是，还有其他与订单到现金流程的每个步骤相关的度量标准，可以用于更好的性能分析。他们是;
- 发票错误百分比
- 坏账比例
- 批准信贷所需的平均时间
- 完美执行订单的百分比
- 在规定的信贷期限内收取现金的百分比
- 手动开具发票的百分比
- 电子发票的百分比
4.建立有效的报告系统
为了提高效率，需要在不同部门之间共享信息应收账款管理．适当的信息共享可使各部门掌握准确和最新的信息，从而协助他们及时采取行动。例如，假设客户拖欠应付的款项质量或者数量问题。这一信息首先由应收账款部门。如果将这些信息传达给生产部门，生产部门就可以及时采取措施提高产品质量。这将有助于公司收集应收账款，并更快地解决客户的不满。这些信息需要与他人共享供应链合作伙伴就像物流服务商金融机构也是如此。由于客户期望及时和准确的订单交付，任何偏差都可能延迟付款过程。供应链合作伙伴帮助在正确的时间向正确的客户提供正确的产品。一个有效的报告系统将有助于为供应链合作伙伴提供准确的信息，这样正确的订单就可以按时交付给客户。